قواعد الصيرفة الإسلامية

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يستعرض هذا البرنامج التدريبي الأسس والمبادئ الرئيسية للصيرفة الإسلامية وأهميتها في القطاع المالي. حيث يهدف إلى تمكين المشاركين من فهم الضوابط الشرعية التي تحكم المعاملات المالية وتطبيقها بشكل فعّال. كما يُمكّنهم من تطوير استراتيجيات مبتكرة لتطبيق قواعد الصيرفة الإسلامية في مؤسساتهم.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرون على: 

• فهم الأسس والمبادئ الشرعية للصيرفة الإسلامية.
• تحليل منتجات التمويل الإسلامي وتقييم مدى توافقها مع الضوابط الشرعية.
• مقارنة بين العمليات المصرفية الإسلامية والتقليدية وتحديد الفروقات الرئيسية.
• تطبيق الضوابط الشرعية في المعاملات المالية وفقاً لمبادئ الفقه الإسلامي.
• تطوير استراتيجيات لتطبيق قواعد الصيرفة الإسلامية في المؤسسات المالية.

الفثات المستهدفة

• المدراء الماليون في المؤسسات المالية والمصرفية.
• موظفو البنوك الإسلامية والمهتمون بالتمويل الإسلامي.
• المستشارون الشرعيون العاملون في القطاع المصرفي.
• المحاسبون والمتخصصون في الشؤون المالية والاقتصادية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

العمل المصرفي الإسلامي وكيفية تطويره:

• طبيعة أعمال المصرف الإسلامي من حيث الحسابات والتمويل والاستثمار.
• مقارنة ميزانية المصرف الإسلامي مع البنك التقليدي الربوي.
• هيكلة منتجات التمويل، البرامج والسياسات والإجراءات.
• دور الابتكار في تطوير منتجات التمويل الإسلامية.
• تأثير المصارف الإسلامية على الاقتصاد المحلي والعالمي.

الوحدة الثانية:

الضوابط الشرعية العامة في المعاملات المالية:

• المعاملات المالية في التمويل وضوابطها الشرعية.
• تمويل اقتناء الأصول المرابحة، السَّلَم، الاستصناع.
• تمويل الاستفادة من المنافع الإجارة، والإجارة الموصوفة في الذمَّة، إجارة الخدمات.
• التمويل برأس المال المشاركة المتناقصة، المضاربة المؤقتة، تمويل رأس المال العامل بوكالة الاستثمار.
• تطورات حديثة في الفقه المالي الإسلامي ودورها في تسهيل التمويل.

الوحدة الثالثة:

إنشاء المصارف الإسلامية:

• مفهوم العمل المصرفي الإسلامي.
• العوامل التي ساعدت على انتشار البنوك الإسلامية.
• التصور الإسلامي لأسواق رأس المال.
• التحديات والفرص في تأسيس المصارف الإسلامية.
• دور المصارف الإسلامية في تحقيق التنمية المستدامة.

الوحدة الرابعة:

الهيئة الشرعية للبنك الإسلامي:

• عقد التأسيس والنظام الأساسي للبنك الإسلامي.
• طرق تشغيل (توظيف) الأموال.
• دور الهيئة الشرعية في مراقبة التزام المصارف بالقواعد الشرعية.
• العلاقة بين الهيئة الشرعية والإدارة التنفيذية.
• تطوير السياسات الشرعية لتوظيف الأموال.

الوحدة الخامسة:

المعاملات المالية الخاصة بمصادر الأموال والاستثمار:

• مصادر الأموال رأس المال، الحسابات الجارية، حسابات التوفير، حسابات الاستثمار.
• المعاملات المالية للاستثمار تملك الأصول بالحصص، صناديق الاستثمار، الأوراق المالية.
• دور المرابحة والمضاربة في تعزيز الاستثمار الإسلامي.
• آليات توزيع الأرباح والخسائر في الاستثمارات الإسلامية.
• الابتكارات المالية الحديثة في مصادر الأموال والاستثمار في البنوك الإسلامية.